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Avaliação de controles internos e características operacionais para alinhar às boas práticas de governança
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Consolidação, redução de custos de aquisições, padronização e otimização do processo de compras
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Auditoria interna hospitalar
Solução de data analytics para execução de auditoria interna focada no setor da saúde, garantindo maior agilidade e precisão na tomada de decisões
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RN 443 – Implantação geral e emissão de PPA
Maiores controles internos e gestão de riscos para fins de solvência das operadoras de planos de assistência à saúde
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RN 452 – Apoio da estruturação da auditoria interna de compliance
Avaliação de resultados das operadoras de saúde para assegurar conformidade legal em seus processos
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Relatório SOC 2
Com Relatório SOC, certificação e parecer independente é possível agregar credibilidade aos beneficiários do setor de saúde sobre os processos internos e controles
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Energia e tecnologia limpa
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Petróleo e Gás
Auxiliamos sua empresa na procura de opções de financiamento, gerenciamento de risco e na criação de legitimidade local para operar.
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Mineração
Construção de força de trabalho com mais mobilidade, entendimento das alterações da legislação e elaboração de processos para gerenciar riscos de corrupção.
Recentemente, como principal ação, cuja expectativa é de que seja divulgada em breve, o BC apresentou proposta de melhorias no Mecanismo Especial de Devolução (MED), denominado como MED 2.0.
Ao observar o cenário de fraudes e golpes envolvendo as transações via PIX, foi notado que a principal ação dos criminosos é de pulverizar o dinheiro proveniente do crime em diversas contas quase que instantaneamente, prática conhecida como “triangulação de valores”.
Principais melhorias MED 2.0
Comparativamente, enquanto no MED atual a capacidade de recuperação de valores nas situações de fraude ou golpe atinge cerca de 5%, uma vez que o processo atual não contempla a recuperação de valores triangulados para outras contas, fazendo com que o mecanismo perca eficiência e agilidade; o MED 2.0 permite que esse percentual seja muito maior, uma vez que irá permitir a abertura automática de eventos para casos de triangulação de valores utilizando o PIX, sendo que o bloqueio será até a quinta camada de ramificação.
As solicitações de bloqueio por meio do MED 2.0 deverão seguir regras específicas, contemplando os critérios de:
- Limite de tempo - Deverão ser registrados MED para todas as transações realizadas em até 30 minutos após o seu recebimento ou conforme parâmetro estabelecido;
- Limite de camadas - Deverá ser registrado MED para todas as transações subsequentes a transação fraudulenta, até atingir a 5ª camada ou conforme parâmetro estabelecido;
- Limite de tipo de conta - Deverá ser registrado MED para todas as transações subsequentes a transação fraudulenta em contas PF. O processo de MED para Contas PJ será estudado em momento oportuno.
Vale lembrar que essa é uma fase inicial de discussões e devem passar por alterações depois dos alinhamentos dos grupos técnicos. Contudo, as ações demonstram que o PIX sofrerá sim mudanças significativas nos quesitos de segurança, o que implicará em adequações da infraestrutura de TI e segurança das informações das entidades.
Como podemos auxiliar a sua empresa nesse momento?
Nossa área de Serviços Financeiros está apta a auxiliar de maneira customizada, integrando os aspectos de governança e tecnologia para oferecer soluções completas e estruturadas às instituições nesse processo.